Money Mules

Tuesday, 30 Aug, 2022

Techniki prania pieniędzy

Niektórzy zagraniczni studenci są zamieszani w pranie pieniędzy dla zorganizowanych sieci przestępczych działających w Kanadzie, według kanadyjskiego Centrum Analiz Transakcji Finansowych i Raportów (FINT- RAC), które wymieniło studentów z Chin i Hong Kongu.

Raport FINTRAC wydany w maju mówi, że bankowość podziemna - nieformalne systemy transferu wartości (IVTS), które pomagają stronom w różnych jurysdykcjach w przekazywaniu pieniędzy - jest prowadzona w trzech głównych węzłach w Kanadzie: w Wielkim Obszarze Toronto (GTA), w obszarze metropolitalnym Vancouver i w korytarzu Calgary-Edmonton.
W raporcie zauważono, że IVTS są często powiązane z diasporami zagranicznymi i działają w ich ramach, wysyłając i otrzymując legalne fundusze pomiędzy członkami społeczności i pracownikami emigracyjnymi. Jednak jest to również podatne na nadużycia ze strony grup przestępczych, w szczególności do przemieszczania funduszy między jurysdykcjami o ograniczonym i nieogra- niczonym dostępie.
"Chiny i Iran, na przykład, podlegają tym ograniczeniom i mają od dawna ustanowione społeczności diaspory w Kanadzie, szczególnie w Metro Vancouver i Greater Toronto Area, które tradycyjnie korzystały z IVTS", powiedział raport.
"Potrzeba dostępu do funduszy dla społeczności diaspory ze względu na kontrolę walutową lub sankcje odpowiada za popyt".
Zagraniczni studenci  na celowniku
Jedną z różnych tajnych technik stosowanych przez przestępców do prania pieniędzy jest wykorzystanie "mułów pieniężnych", czyli osób, które przekazują fundusze lub dochody z działalności przestępczej w imieniu organizacji przestępczej lub osoby piorącej pieniądze. Osoby te mogą, ale nie muszą świadomie pracować dla sieci prania pieniędzy.
"Szereg podejrzanych 'mułów pieniężnych' to międzynarodowi studenci otrzymujący przekazy pieniężne od osób i podmiotów w Chinach i Hong Kongu, a także przekazy pieniężne drogą elektroniczną i przelewy bankowe od osób trzecich w Kanadzie" - powiedział raport FINTRAC. "Fundusze te wydają się przepływać przez konta osobiste i biznesowe z niewielką ilością informacji na temat źródła".

Oprócz studentów, osoby zajmujące się domem, bezrobotni, seniorzy i robotnicy migrujący są częstym celem rekrutacji mułów pieniężnych, według agencji. Podejrzane konta mułów pieniężnych otrzymywały dużą ilość wpłat gotówkowych od osób trzecich i transferów pieniężnych za pośrednictwem poczty elektronicznej, które nie pasują do profilu klienta.
"Fundusze te były szybko uszczuplane, głównie poprzez wychodzące przekazy pieniężne za pośrednictwem poczty elektronicznej i przelewy bankowe do niepowiązanych stron trzecich. Fundusze te zostały również wykorzystane do zakupu inwestycji, nieruchomości i pojazdów wysyłanych do Afryki Zachodniej i Azji", powiedział raport.
FINTRAC ostrzegł również, że "ofiary oszustwa mogą być wykorzystywane lub zmuszane do bycia mułami pieniężnymi. Przestępcy mogą wykorzystać konto bankowe ofiary do umieszczenia i transferu nielegalnych funduszy."
Ostrzeżenia agencji o zaangażowaniu zagranicznych studentów w pranie pieniędzy były oparte na "analizie raportów o podejrzanych transakcjach" w ramach ustawy o finansowaniu przestępstw i terroryzmu (Proceeds Of Crime And Terrorist Financing Act).
Techniki prania pieniędzy
Raport ostrzegał również przed techniką prania pieniędzy znaną jako "cuckoo smurfing", termin ten pochodzi od ptaka kukułki, który składa swoje jaja w gniazdach innych ptaków, oszukując gospodarza do wychowania swoich młodych.
"Cuckoo smurfing jest techniką, którą stosują profesjonalni piorący pieniądze, aby wpływy z przestępstw wyglądały na pochodzące z legalnych źródeł i aby przekazywać fundusze przez różne jurysdykcje", powiedział.
"Technika ta wykorzystuje konta bankowe wielu nieświadomych osób trzecich, aby ułatwić wpłaty gotówki pochodzącej z działalności przestępczej. Konta bankowe zazwyczaj należą do osób i firm w społecznościach diaspory, które oczekują przekazów pieniężnych."
FINTRAC ustalił, że wiele osób zamieszanych w ten proceder wydawało się mieszać swoje środki na kontach osobistych i biznesowych związanych z działalnością gospodarczą w zakresie usług pieniężnych (MSB). Osoby te często były właścicielami sklepów convenience, spółek holdingowych, firm budowlanych i generalnego wykonawstwa oraz firm importowo-eksportowych, które dzieliły adresy lub numery telefonów z MSB.
"Niektóre podmioty prowadzące działalność gospodarczą w zakresie usług pieniężnych mogą fałszywie przedstawiać insty- tucjom finansowym charakter swojej działalności, aby uzyskać dostęp do usług finansowych" - stwierdzono w raporcie, dodając, że podmioty nadzorujące zgłosiły transakcje, które "nie są zgodne z deklarowanym charakterem działalności".
Te firmy mogą być firmami frontowymi lub powłokowymi, powiedział FINTRAC, zauważając, że takie firmy są skoncentrowane w metro Vancouver i GTA.

"FINTRAC podejrzewa, że te firmy mogą być firmami-przykrywkami lub firmami-wydmuszkami wykorzystywanymi do otrzymywania wpływów pieniężnych z przestępstw i nielegalnych funduszy z jurysdykcji określonych jako wysokie ryzyko prania pieniędzy i finansowania działań terrorystycznych. Wiele z tych firm otrzymało środki od podmiotów związanych z przestępczością zorganizowaną, handlem narkotykami lub dochodzeniami organów ścigania w sprawie prania pieniędzy i uchylania się od sankcji".

"Podejrzane transakcje zwróciły uwagę na ogólny przepływ funduszy z Iranu i Chin, głównie poprzez Zjednoczone Emiraty Arabskie, Hongkong i Katar, do tych kanadyjskich podmiotów. Z kolei te podmioty przekazywały fundusze wielu osobom i podmiotom w Kanadzie za pośrednictwem weksli bankowych, czeków i przelewów na konta."
Andrew Chen

Schemat chińskiego gangu - pranie pieniędzy za pośrednictwem nieruchomości w Kanadzie
Kanadyjska policja niedawno zbadała luksusowe nieruchomości o wartości 1 miliarda dolarów kanadyjskich (750 milionów dolarów) w aglomeracji Vancouver i odkryła, że ​​są one powiązane z potężną chińską organizacją przestępczą stojącą za światowym handlem śmiercionośnym fentanylem, a także z nielegalnymi kasynami działającymi w Kanadzie.
„Jest tak wielu graczy, których zidentyfikowaliśmy w B.C.  Ale to wszystko jest kierowane z wewnątrz Chin” – powiedział kanadyjski ekspert ds. międzynarodowych policji dla Global News.
Kanadyjskie śledztwo policyjne wykazało, że gang Big Circle (BCG) kupował i sprzedawał luksusowe domy w rejonie Vancouver i Richmond City w celu prania pieniędzy związanych z produkcją i sprzedażą fentanylu, heroiny, kokainy i metamfetaminy przez gang.
Policja zbadała ponad 1200 luksusowych domów, które zostały zakupione w 2016 r., wycenione od 3 do 35 mln CAD i ustaliła, że ​​ponad 10 procent nabywców nieruchomości miało kryminalną przeszłość. Spośród nich 95 procent było związanych z chińskimi sieciami przestępczymi, w tym z BCG.
Chiny są głównym dostawcą fentanylu na rynku północnoamerykańskim.
Fentanyl produkowany w Chinach jest sprawcą obecnego kryzysu uzależnienia od opioidów w Ameryce Północnej. Zarówno rządy Stanów Zjednoczonych, jak i Kanady starały się nakłonić chiński reżim do współpracy w blokowaniu dostępu fentanylu do Ameryki Północnej.
 Według amerykańskich Centrów Kontroli i Prewencji Chorób w 2016 r. z powodu fentanylu zmarło około 20 000 Amerykanów, co stanowi 30 procent wszystkich zgonów spowodowanych przedawkowaniem narkotyków w tym kraju. W Kanadzie 2880 zmarło z powodu uzależnienia od fentanylu.
 BCG została założona w prowincji Guangdong w południowych Chinach i przeniknęła do Hongkongu w latach 80., by osta- tecznie dotrzeć do Kanady w latach 90. XX wieku. Obecnie działają na całym świecie, w tym w Australii i Stanach Zjednoczonych.
Według akt sądowych, BCG ma „dobrze ugruntowaną pozycję w Chinach wśród wysokiej rangi policji i urzędników państwowych”. Prowadzą fabryki leków w Guang- dong, a następnie wysyłają leki i surowce chemiczne do Kanady i innych krajów zachodnich.
Krąg przestępczy był w stanie działać, ponieważ urzędnicy chińskiego rządu, wojska i policji przymknęli oko. „Na samej górze są izolowani. To urzędnicy państwowi tak decydują” – ​​powiedział Global News ekspert.
Uważa się, że członkowie gangu BCG Paul King Jin, Peter Pang i Zhang Weiqing byli kluczowymi graczami w handlu narkotykami i praniu brudnych pieniędzy. Podobno otrzymywali narkotyki pocztą z Chin i sprzedawali je w Kanadzie, a następnie prali pieniądze, kupując nieruchomości w Kanadzie.

Rezydencja położona przy Sidaway Road w Richmond, niedaleko Vancouver, została uznana za kluczowe miejsce nielegalnej działalności. Według dokumentów sądowych nieruchomość o powierzchni 13 000 stóp kwadratowych (1210 metrów kwadratowych) należała do Chinki z Vaughan City w Ontario, która zapłaciła za nią 4,9 miliona CAD (3,69 miliona USD) i prowadziła ją jako kasyno.

Dokumenty policyjne powiązały również Douglasa Pare, założyciela kanadyjskiej firmy chemicznej Quest, z nielegalnymi operacjami na Sidaway Road. Podobno od 2014 roku importował z Chin 85 ton surowców do produkcji fentanylu, metamfetaminy, LSD i ecstasy.

Kanadyjska policja odkryła również, że Jin rekrutował chińskich VIP-ów w Makau, którzy twierdzili, że są magnatami naftowymi, wydobywczymi i przemysłowymi. Kiedy VIPy przybyli do Kanady, Jin i jego zespół dali im gotówkę w torbach hokejowych: pieniądze ze sprzedaży narkotyków. Następnie VIPy wykorzystali gotówkę do zakupu żetonów do gry w legalnych kasynach, takich jak River Rock Casino w Richmond. VIP-y spłacały następnie „pożyczki” po powrocie do Chin, z niewielkim odsetkiem lub bez odsetek.

Aby uprać pieniądze z narkotyków, Jin i inni udzielali również milionowych pożyczek gotówkowych chińskim deweloperom w Kanadzie. W niektórych dzielnicach Vancouver, gdzie podejrzani handlarze narkotyków inwestowali w nieruchomości, płacili znacznie powyżej ostatnich cen sprzedaży, dramatycznie podnosząc wartość nieruchomości, zgodnie z policyjnym śledztwem dotyczącym rejestrów nieruchomości.

Według oddzielnego raportu Global News opublikowanego 26 listopada, oprócz 1200 luksusowych domów ujawnionych w ostatnim dochodzeniu, kanadyjska policja uważa, że ​​około 20 000 dodatkowych domów o cenie od 1 do 3 milionów dolarów może być również zaangażowanych w pranie brudnych pieniędzy. Jednak organy ścigania nie mają obecnie wystarczających zasobów do przeprowadzenia dochodzenia.

Nicole Hao